Assurance complémentaire santé et accident – moins c’est plus!

Assurance complémentaire santé et accident – moins c’est plus!
4.9 (98%) 32 votes
 

Qu’est-ce qu’une assurance complémentaire santé et accident?

Les polices d’assurance complémentaire paient généralement en espèces pour des événements spécifiques. Par exemple, une politique de lutte contre le cancer peut financer des traitements spécifiques contre le cancer, des transports ou même une grosse somme d’argent. De nombreuses personnes malades doivent payer des factures lorsqu’elles sont au chômage. Il existe également des politiques plus larges qui peuvent payer pour diverses maladies majeures. Celles-ci sont souvent appelées politiques de lutte contre les maladies graves et peuvent apporter des avantages à certaines maladies comme le cancer et les maladies cardiaques. Une autre assurance complémentaire est appelée une assurance maladie terminale. Si le preneur d’assurance est diagnostiqué avec une certaine maladie, la maladie peut mettre fin à sa vie dans un délai spécifié (généralement 12 mois), alors l’assurance peut payer. Les polices complémentaires de santé peuvent compenser les lacunes de l’assurance maladie conventionnelle ou n’utiliser que de l’argent pour payer les factures.

À l’instar de l’assurance maladie complémentaire, les polices complémentaires accidents peuvent fonctionner de plusieurs manières. Certaines personnes paient en une seule fois pour différents incidents. En d’autres termes, les fractures composées permettront à l’assuré de recevoir une indemnisation plus élevée que les brûlures légères. Les autres polices d’accident paieront des frais uniques prédéterminés. De même, l’argent de la police complémentaire en cas d’accident peut être utilisé pour payer les franchises importantes de l’assurance maladie et les montants de coassurance, ou il peut fournir de l’argent pour couvrir la perte de revenu.

Pourquoi envisager des assurances complémentaires?

Bien entendu, de nombreux consommateurs peuvent avoir souscrit une assurance médicale majeure. Ces personnes estiment qu’il y a suffisamment d’argent dans leurs revenus pour payer l’assurance maladie, de sorte qu’elles n’ont pas besoin de plus. Cependant, les assurances complémentaires peuvent en fait contribuer à réduire les primes d’assurance car elles compenseront les franchises plus élevées!

Un enfant typique de 50 ans peut payer 350 $ par mois pour le plan PPO et déduire la franchise de 1 000 $. Cependant, la prime pour le plan PPO déductible de 5 000 $ peut être seulement de 200 $ par mois. Les indemnités d’accident et de santé bon marché ne coûtent généralement que quelques dollars par mois pour fournir une protection, de sorte que la franchise réelle ne sort jamais de la poche de l’assuré – du moins, rarement!

Si vous pouvez dépenser 50 $ de plus par mois en assurance complémentaire, mais que vous déduisez 150 $ des principaux frais médicaux, alors vous êtes déjà en avance et vous avez également réduit le montant de la franchise en cas d’accident ou de maladie. !

Trouvez une assurance complémentaire et une assurance maladie qui peuvent travailler ensemble

Si vous souhaitez réduire rapidement vos primes d’assurance maladie et trouver les meilleurs compléments et régimes d’assurance maladie qui peuvent fonctionner ensemble, je vous suggère d’utiliser le principal système de devis en ligne. Vous pouvez remplir vos informations à la fois, cela ne prend généralement que quelques minutes. Le système de devis en ligne renverra la politique de concurrence et les coordonnées d’un agent d’assurance maladie local qualifié dans votre région. Si vous contactez un agent d’assurance maladie, dites-lui ce que vous recherchez et il devrait bien entendu être en mesure de vous aider.

Afin de trouver un bon système de devis en ligne, veuillez rechercher un serveur sécurisé et une politique de confidentialité claire pour assurer la sécurité de vos informations. J’ai également constaté que la plupart des principaux services de confiance participent au «projet en ligne du Better Business Bureau».



Source by Marilyn Katz